(资料图片仅供参考)

“我的银行卡明明是一类卡,但却收到通知,一周后,非柜面渠道对外支付限额被调整到每日5000元,如果想要调高限额,只能到银行网点办理。”近日,界面新闻接到读者小李反映,称自己的民生银行借记卡被降低了交易限额。

界面新闻就此询问了银行工作人员,该人士表示,限额主要是为了防范电信诈骗。另外,限额并不是针对所有用户的“一刀切”行为。

来源:受访者供图

“限额调整确实存在,名单是根据总行大数据筛选出来的,下发给分行和各个网点,主要针对长期没有交易的用户。另外还有一些用户是前几年开卡的,当时开卡没有做过类似风险提示,也没有调整过限额。有的客户可能是开卡时交易限额设置的非常大,平时又较少使用,无形中留下了风险。因为每个客户情况不同,具体原因需要逐个查询。因为还有一周时间才正式调整,我们也可以根据客户需求与分行反映。”民生银行网点工作人员表示。

小李则认为,5000元的限额设置太低,618如果有购买手机等大笔支出,显然无法满足用卡需求。

界面新闻在微博等社交媒体注意到,最近有不少网友都反映接到过类似的调整通知。各家银行交易限额也有不同,比如工商银行非柜面渠道交易额度每天限额为1万元。另外,同一家银行因为每个客户收入、职业、年龄情况不同,交易限额也会有所差别。

银行卡非柜面交易指的是除了柜台之外的其他渠道进行交易,包括ATM取款、POS机刷卡消费、手机银行转账或者快捷支付等。

一位业内人士向界面新闻表示,这类风险排查属于银行比较日常的业务,可能随着“618”临近,社交媒体上的声音有所增加。事实上,今年2月“有银行每天交易限额5000元”话题也曾登上热搜。

根据央行要求,银行应当设立个人账户管理体系,根据客户的身份、职业、年龄、交易特征,合理设置非柜面业务单一资金转出的总限额。这种“限额”也并非“一刀切”,如果对交易造成不便,是可以去银行申请调整的。从受访者提供的短信截图来看,如果想要调整限额,需持身份证和银行卡到银行网点办理。

“因为银行卡交易笔数和金额和平时将比都有增加,反诈中心也会加强巡查力度。对于系统识别出的可疑交易,会有工作人员进行逐一排查,通过分析收款人特征等技术手段尽早发现风险。”前述业内人士表示。

他提醒,近期各大电商平台都有促销活动,一些诈骗团伙也会利用这个机会进行伪装。从以往发现的电信诈骗案例中,主要有四类,一是不法分子通过短信等方式派发虚假“618”红包,诱导消费者点击链接,盗取个人银行卡账号和密码;二是冒充卖家,向消费者提供优惠二维码,实际可能是木马病毒;三是以“内购”“退款”“退货”等名义为诱饵,将消费者引导向钓鱼网站;四是一些诈骗团伙,借提高店铺销量、信誉度、刷好评等名义,称需要雇人兼职刷单,为了骗取信任,开始会连本带利返还,待后续金额越来越大,不法分子则会以各种借口拒绝退款。

(文章来源:界面新闻)

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